理财“卡位”抢占先机
顾名思义，“卡位”就是在理财中抢占先机，是指在选择优质理财产品时，抢占先发优势的一种方法。在当前资产配置荒时期，家庭理财其实需要攻城略地，抢占优质金融产品资源，抓住机会配置优质金融产品，不让别人抢占先机。因为市场上优质金融产品的总量是有限的，一张好卡可以优先占用好金融产品的资源。
理财“抓住点”抓住机遇
理财中的“把握时机”是指在极短的时间内抓住投资理财的最佳时机，而不是一味等待或不断观望，无动于衷。尤其是在当前央行频繁“RRR降息”的背景下，很多理财产品的收益率持续走低。如果买入时间赶上了某款理财产品收益率的走低时间，会获得相对较小的预期投资收益。理财师认为，这需要投资者根据当前的政策形势和市场情况，准确判断自己闲置资金的买入时机。就像今年的股灾，很多人因为追涨选择了最高的股票点位进场，最后被套住了；同理，如果退出时间准确，一次好的抢也可以避免这轮股市大跌。
理财“预判”看潜力
家庭理财利用的是整个家庭的闲置资金，关系到整个家庭生存的物质基础。如果在投资理财时独断专行，整个家庭的闲置资金造成的损失将不可估量。但如果在理财方面做一个“预判”，就可以大大预测自己想进入的领域或者投资的项目是否符合自己的兴趣，是否具备投资潜力。如果你有预判，那么你就可以去操作，这样你就可以有明确的目的，而不是盲目的投钱。建议理财师要学会密切关注市场政策动向，收集自己想进入领域的各种信息，包括资质、风控、期限、收益等基本信息，真正看到自己项目的增值潜力。
理财“变向”降低风险
理财“变向”是指根据市场的实际情况实时调整自己的投资理财方向，而不是固步自封，坚持己见。改变的目的是将不能达到盈利目的的理财产品或投资项目“晃走”，同时降低其投资风险。最明显的例子就是，在央行数次“RRR降息”后，银行理财产品和“宝宝类”理财产品的收益直线下降。如果投资者不知道如何调整自己的理财方向，而是继续进入这些投资收益还在下降的领域，投资收益的风险显然过高；股市也是如此。在目前股市疲软的情况下，盲目入市只会让自己承担很大的投资风险，被套割肉的可能性极大。
明智的人应该学会在家庭理财的“姿态”上“见风使舵”。这个趋势就是在理财产品收益发生变化或者投资风险发生变化的时候，要学会及时改变投资方向。