基金收益是基金资产在运作过程中产生的超过自身价值的部分。
当日收益=基金份额×基金收益万股/万股。
收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红。
收益率=收益/申购金额×100%。
持有收益=持仓市值-持有成本。持仓市值=净值×持有份额,持有成本=持有份额×持有单价。
累计收益也就是总收益计算公式为：总收益率=收益/本金*100%。
基金认购/申购基金收益的计算方法可以分为内扣法和外扣法：
1.内扣法：
基金收益=赎回当日单位净值×份额×（1-赎回费率）+红利－投资金额，而份额=投资金额×（1－认/申购费率）÷认/申购当日净值+利息。
2.外扣法：
基金收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额，而份额=投资金额×（1+认/申购费率）÷认/申购当日净值+利息。
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内容作者：证券公司专业客户经理—懿涵经理
1、如果是货币基金，计算方式如下：
1）当天盈亏=当天可用份额*当天万份收益/10000
2）累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
2、如果是非货币基金，计算方式如下：
1）当天盈亏=当天可用份额*当天基金净值收益率
2）累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
温馨提示：爱基金显示的个基盈亏为持仓市值与持仓成本之间的差额。
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内容作者：证券公司专业客户经理—陈经理
