开店宝分享清结算类名词的概念
1、清算
对交易数据的收集和整理及清分的过程。
2、清分
算清楚应该给谁多少钱,计算各参与对象应收应付的过程。
3、费用项
是指为交易场景中发生的内容款项设定的费用名称,比如交易手续费、商家结算收入、抽佣等。
4、入账规则
为不同业务下产生的不同费用项设定计入账户的规则,入什么账户、收支方向、需不需要冻结等。
5、入账
将清分结果计入对应对象的账户的过程。
6、分账
将一笔收款资金按照预先设定好的规则分割成多份的过程。
7、商户计费
计算每笔支付应该向商户收取的手续费。
8、收费模式
就是向商户收取手续费的方式,模式中包含什么时候收、怎么收等内容的约定。常见的收费模式有实收、后收、预付、预付实扣等。
9、计费策略
即计算商户手续费的算法策略,常见的有单笔固定比例、单笔固定费额、固定费额+固定比例、单笔区间费额/费率、累计阶梯、单笔拆分等类型。
10、结算
基于清算结果交付资金的过程,这个过程可以是将资金计入对应的虚拟账户,或者依据账户记录将真实的资金通过支付机构付款给商家指定的银行结算账户中的过程。
11、结算周期
跟商户约定好的结算频次,如实时结算,第二天结算,下个月1号结算等结算频次。
12、对账
按照一定规则完成各方数据核对的过程,一般是帐证实之间的相互核对,确保数据一致。
13、对平
对账过程中核对数据相互一致不存在差异的核对结果类型。
14、单边
有一方没有数据的核对结果类型,比如平台与微信核对,微信侧数据存在,而平台不存在该笔数据。
15、差错处理
是指在对账发现差异之后,按照实际差异原因和约定处理方式对差异进行消除、标记的过程。
16、差错处理类型
就是对差错处理方式的分类;比如核对发现平台数据跟银行数据不一致,银行有数据而平台没有,则平台需要按照银行数据进行补录,则差错处理类型为“平台补单”。
17、交易对账
是核对平台交易数据与渠道清算数据一致性的核对环节,或者说是信息流的核对环节。
18、资金对账
是对银行账户或者支付账户实际资金变动进行的核对,或者说是对资金流进行的核对。
19、长短款
就是平台与银行之间的应收应付和实收实付之间存在差异,这个差额就是长款或者短款。
20、清算文件
银行或者三方支付机构提供给商家的一个交易周期内的交易记录明细文件。
21、结算文件
银行或者三方支付机构提供给商家的一个交易周期内的账户动账明细文件。
22、账务类型
就是根据业务类型确定的记账类型;比如渠道收款账务,渠道收款手续费账务等。
23、账务流水
基于业务发生所生成的某账务类型的账务明细记录。
24、账户类型
基于业务需要将账户分成不同的类型,例如结算账户,付款账户,运营账户,营销账户,收入账户等。
25、账户权限
迎合业务需要对某类型或者某个账户设定的功能可用性权限;比如能否透支、能否收款、能否付款。
26、账户余额
账户里的资金数量。与之对应的是账户流水,是账户余额变化的明细记录。
27、轧差
正负方向账务相抵的一种处理方式。将相反流动方向款项汇总抵消的处理操作,比如收款100,手续费6元,那轧差后的净收款就是94元。
28、结转
指期末结账时将某一账户的余额或差额转入另一账户的账务操作。这里涉及两个账户,前者是转出账户,后者是转入账户,一般而言,结转后,转出账户的余额会清零。
29、日切
通俗的来说就是更换账务系统的记账日期,系统从当前记账日切换到下一记账日,整个过程需要一系列的账务操作,比如需要确保上一记账日的全部账务都完成记录。
30、试算平衡
是指根据借贷记账法的记账规则和资产与权益(负债和所有者权益)的恒等关系,通过对所有账户的发生额和余额的汇总计算和比较,来检查账户记录是否正确的一种方法。
31、结账
结账是指会计期末将各账户余额结清或结转下期,使各账户记录暂告一个段落的过程。包括虚账户的结清和实账户的结清。